Praxisbericht Maklernachfolge: Ausstieg will gut geplant sein
Zeit ist der entscheidende Faktor bei der Maklernachfolge: Das weiß auch Walter Diehm, Versicherungsmakler aus Schneeberg. In einem Erfahrungsbericht im Versicherungsmagazin zeigt er Kollegen auf, wie man gut aus dem Maklergeschäft aussteigt.
Was ich hätte wissen müssen, wurde mir bei einer Veranstaltung schlagartig klar: Wenn mir als Makler jetzt etwas passiert, können die Versicherer meinen Bestand sofort abwickeln und unter ihren Vermittlern aufteilen, sofern keine Nachfolge in der Kundenbetreuung sichergestellt ist. Das beste Nachfolge-Angebot zu finden, ist für Makler eine individuelle Rechercheaufgabe.
- Bei der Nachfolge-Regelung sollten Makler die Erlöse aus einer Einmalzahlung und einem Rentenmodell vergleichen.
- Als Partner bei einem Bestandsverkauf eignen sich vor allem wirtschaftlich stabile Unternehmen, die den Verkäufer bei der Übertragung unterstützen.
- Makler sollten Ihre Ruhestandsplanung frühzeitig und ohne Druck angehen.
Mehr als zwei Drittel der Versicherungsmakler im Rentenalter haben laut Policen Direkt, Maklergruppe und Ankäufer im Zweitmarkt für Lebensversicherungen, ihre Nachfolge noch nicht geregelt. Das galt anfänglich auch für Walter Diehm. Mittlerweile hat er sich für ein Modell entschieden. Versicherungsmagazin 08/21
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